SPOLEHLIVĚ. SROZUMITELNĚ. PODLE VÁS.

Důchod i finance. Srozumitelně a podle vás.

Ráda vám pomohu zorientovat se ve vašem důchodu i financích. Společně se podíváme na vaši současnou situaci, probereme vaše cíle a najdeme řešení, která dávají smysl právě vám.

Domluvit nezávaznou konzultaci →S čím vám pomohu
Nezávazná úvodní konzultaceOsobně v Olomouci i online
UDĚLEJME PRVNÍ KROK

Pár kroků k naší konzultaci

Stačí odpovědět na několik krátkých otázek. Díky tomu budu vědět, na co se při našem prvním rozhovoru zaměřit. Podrobnosti pak probereme osobně nebo online.

✓ Vyplnění zabere přibližně 1 minutu
✓ Bez zadávání citlivých finančních údajů
✓ Nezávazná konzultace
KROK 1 ZE 4Finance s Barčou

S čím vám mohu pomoci?

Po odeslání formuláře vás budu kontaktovat ohledně konzultace.

Jasné vysvětlení bez složitých pojmůPlán podle vašich životních cílůPrůběžná péče, nejen jednorázová schůzka
S čím vám mohu pomoci

Vaše finance. Jeden promyšlený plán.

Nejdřív se podíváme na vaši současnou situaci a cíle. Teprve potom vybereme řešení, které vám bude dávat smysl.

Důchodový audit

Projdeme evidované doby pojištění, vyhledáme možné mezery a podíváme se na dostupný odhad starobního důchodu.

Finanční plán a cíle

Vlastní bydlení, rodina, finanční rezerva nebo dřívější odchod do důchodu. Společně vytvoříme plán, jak se k vašim cílům přiblížit.

Optimalizace cashflow

Podíváme se na vaše příjmy a výdaje a zjistíme, kde lze v rozpočtu vytvořit prostor pro vaše cíle.

Správně nastavené pojištění

Prověříme, zda vás pojištění chrání před důležitými riziky a zda neplatíte za zbytečná nebo duplicitní krytí.

Investiční plán

Investiční strategie podle vašich cílů, časového horizontu a přístupu k riziku. Srozumitelně a bez slibů zaručených výnosů.

Pravidelný servis

Životní situace se mění. K finančnímu plánu se proto pravidelně vracíme a podle potřeby ho upravujeme.

Důchodový audit

Víte, které doby pojištění máte evidované?

Projdeme údaje z ČSSZ, zkontrolujeme evidovaná období a vysvětlím vám, co by bylo vhodné ještě ověřit. Srozumitelně a bez zbytečných složitostí.

Chci se poradit o důchodu →
Přehled evidovaných dob pojištění
Identifikace možných chybějících období
Vysvětlení dostupného odhadu důchodu
Doporučení dalších kroků
Jak spolupráce probíhá

Tři kroky k většímu přehledu

01 / Seznámení

Povíte mi o svých cílech

Probereme, co vás trápí, co chcete změnit a jaká je vaše výchozí situace.

02 / Návrh

Vytvoříme plán

Představím vám doporučení, vysvětlím jejich důvody a probereme možná rizika i další varianty.

03 / Péče

Plán žije s vámi

Podle potřeby se k plánu vracíme a upravujeme ho podle vaší aktuální situace.

Časté otázky

Na co se nejčastěji ptáte

Musím už mít nějaké finanční produkty?

Ne. Můžeme začít od nuly nebo se podívat na smlouvy, které již máte.

Jaké podklady potřebuji k důchodovému auditu?

Obvykle se hodí informativní osobní list důchodového pojištění nebo přehled z ePortálu ČSSZ. Konkrétní podklady si upřesníme podle vaší situace. Audit nenahrazuje oficiální rozhodnutí ČSSZ.

Můžeme se spojit online?

Ano, první schůzka i většina následné spolupráce mohou proběhnout online. Osobně se můžeme setkat v Olomouci.

Znamená vyplnění formuláře nějaký závazek?

Ne. Dotazník slouží pouze k domluvení nezávazné konzultace.

Začněte prvním krokem

Vaše peníze by měly sloužit vašim plánům.

Začněme tím, že si v nich uděláme jasno.

Chci nezávaznou konzultaci →